为深入贯彻落实反电信网络诈骗工作要求，切实提升全员风险防控能力，近日、建行兰陵支行组织全员开展夕会专题学习，围绕“大额电诈异常情形识别与处置"进行深入培训,通过强化学习、细化措施、深化联动，全面筑牢金融反诈防线、
一、以学促防、夯实风险识别能力
本次晨会重点针对“近期电诈十大异常情形”展开学习，包括频繁跨行转账、集中取现、账户快进快出等典型电诈特征、通过案例分析和要点讲解，网点全员系统掌握异常交易的核心特征及核查技巧。支行负责人强调:“每位员工都是反诈‘第一道关口’，必须时刻保持警惕，通过‘望闻问切’识别可疑交易,做到早发现、早拦截。”确保反诈要点入脑入心。
二、以问促控，强化源头风险阻断
将“客户尽职调查”作为反诈关键抓手，要求柜面及大堂人员在办理业务时严格落实“三必问”:必问转账用途、必问交易对象、必问风险认知、对存在可疑情形的客户，及时开展风险提示，普及出租出借账户的法律后果，引导客户签署《关于实施买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等行为涉嫌违法犯罪告知书》，从源头阻断诈骗资金链，同时，通过厅微沙龙、宣传折页等方式向客户普及防诈知识，提升公众反诈意识。
三、以联促治，织密警银协作网络
持续深化警银联动机制，对核实存在电诈风险的交易，第一时间上报反诈中心;学习公安反诈培训，动态更新新型诈骗手段应对策略,支行将积极协助警方堵截可疑交易，拦截涉案资金、
下阶段，建行兰陵支行将坚持“风险防控”与“服务为民”并重，以更专业的技能，更敏锐的洞察、更高效的协作，切实守护群众“钱袋子”，为构建安全金融环境贡献基层力量。(通讯员:唐宏艳)